Команда юристов — Юрлидрус пишет для Вас. Мы рассказываем наш опыт, которого у нас более 35 лет, что позволяет давать правильные ответы на все, что может потребоваться в различных аспектах жизни и сейчас рассмотрим — В Чем Суть Схем С Фиктивным Банкротством. Если все же для ответа на Ваш вопрос требуется быстрый ответ в вашем городе, то лучше воспользоваться консультантом на сайте. Но лучше спросить в комментариях.
Внимание, данные могут быстро устаревать, законы очень быстро обновляются и постоянно дополняются, поэтому подписывайтесь на нас в социальных сетях, чтобы быть в курсе всех обновлений материала.
- несоответствие данных, отраженных в поданных заявителем документах с действительным положением дел;
- представление заявителем недостоверной информации об уровне доходов или имеющемся имуществе;
- представление в суд поддельных документов;
- проведенные перед инициацией процедуры сделки с имуществом: продажа, передача в дар снятие средств со счетов;
- резкое увеличение общего количества долговых обязательств в период перед подачей иска на банкротство;
- оформление обязательств на невыгодных для заемщика условиях.
- Индивидуальный предприниматель увеличивает свою дебиторскую задолженность путем оформления кредитов, закупки товаров под реализацию или с отсрочкой платежей, взимания предоплаты за свои услуги.
- Затем руководителем намеренно проводится финансово-хозяйственная деятельность, делающая невозможным дальнейшее исполнение своих обязательств по расчетам с контрагентами в установленном договорами объеме. К примеру, выводятся средства из оборота компании или распродается имущество.
- При наступлении момента, когда финансовое состояние ИП будет удовлетворять требованиям банкротства, он подает в суд заявление о своей неплатежеспособности.
Понятие фиктивного банкротства
Помните, что каждый случай банкротства физ. лица по-своему уникален, и нередко только помощь профессионального юриста позволит вам правильно собрать все необходимые документы, защитить ваши законные интересы в суде, добиться признания вас банкротом в кратчайшие сроки и избежать лишних затрат.
- Сокрытие имущества, а также его продажа/дарение/уничтожение;
- Подделка финансовой документации;
- Выполнение обязательств перед одними кредиторами в ущерб иным;
- Создание препятствий арбитражному управляющему, непредставление документов.
Тем не менее основным отличием преднамеренного банкротства от фиктивного является то, что руководство организации стремится лично обогатиться путем вывода средств из активов организации в обход закона. Такая ситуация возможна как в случае действия, так и в случае бездействия руководящих лиц. В конечного итоге, после искусственного создания долгового обязательства или непринятия каких-либо мер для возобновления экономической стабильности организации, ЮЛ не может удовлетворить требования кредиторов. Как следствие – открывается процедура банкротства.
Чем преднамеренное банкротство отличается от фиктивного
Особенностью преднамеренного банкротства является то, что субъект выводит средства на дополнительные тайные счета либо осуществляет перевод на аффилированных лиц. В данной ситуации определить реальное финансовое положение дел значительно проще.
- приведет к применению административных либо уголовных мер наказания;
- будет препятствием при попытках устройства в государственные учреждения и компании с высоким уровнем ответственности;
- не позволит списать долги.
Ключевую функцию в обнаружении признаков такого правонарушения выполняет финансовый управляющий. Это лицо, которое назначается Арбитражным судом и помогает должнику разобраться с его долговыми обязательствами. Это наиболее важная фигура, от действий которой зависит успешность проведения всей процедуры банкротства.
Выявление признаков фиктивного банкротства
Отследить наличие у заявителя финансовых средств возможно путем запроса в кредитные организации. При этом нужно учитывать, что финуправляющий анализирует платежеспособность своего подопечного за период в три последних года.
При величине понесенного кредиторами ущерба менее 1,5 миллиона рублей будет назначена административная ответственность. Согласно частям. 1, 2 ст. 14.12 КоАП РФ, величина штрафа за преднамеренное либо фиктивное банкротство составляет от 1 до 3 тысяч рублей.
Главным признаком лживого обанкрочивания является большой ущерб, в частности, для кредиторов. Потому практически всегда все дела проходят большую проверку, прежде чем им «дадут ход». Если обнаружатся сомнительные сделки, или имущество, которое пытались скрыть, то ждите, что за нарушение закона придётся отвечать. Особенно если ущерб более двух миллионов рублей.
Основные признаки фиктивного банкротства
Доказать мошенничество трудно, к тому же за фиктивное банкротство может быть уголовное наказание, потому прежде чем прибегнуть к этой схеме, нужно всё тщательно взвесить. Даже если долг спишут, мошенник имеет все шансы получить серьёзное наказание.
Процедура банкротства физического лица направлена на списание задолженности. Но если должник преднамеренно довел себя до состояния финансовой несостоятельности, то долги за ним сохранят, и, помимо прочего, ему грозит уголовное наказание.
Понятие
Для лучшего понимания приведем примеры нормального и преднамеренного банкротства. Например, гражданин Иванов взял крупный кредит, имея стабильный высокий доход. Но затем он попал в серьезную аварию, получил травмы и лишился возможности работать, согласно заключению медиков. Кредит выплачивать стало нечем. В данном случае очевиден непреднамеренный характер финансовой несостоятельности, то есть при получении крупного кредита Иванову было чем его платить.
Основные признаки преднамеренного банкротства физлица
- Второй признак – наличие причиненного ущерба. В данном случае под ущербом понимается причиненный вред кредиторам и государству. От степени и размера ущерба будет зависеть наказание для должника: административная ответственность или уголовная.
Возможное наказание для граждан — штраф 1-3 тыс. рублей. Как видно, совсем немного. В этом случае главным последствием привлечения к административной ответственности является блокировка банкротства — процедура прекращается.
Фиктивное и преднамеренное банкротство — правонарушения, которые наиболее характерны для деятельности юридических лиц, реже ИП и совсем нечасто — для граждан. Дело в том, что и само количество банкротств физических лиц в общей структуре банкротств крайне невелико. Кроме того, применение разного рода схем стоит немало, должно быть оправданно. То есть, речь, как правило, идет о получении гораздо большей выгоды, нежели бы дало отсутствие процедуры банкротства.
Характеристики фиктивного банкротства
Если говорить простым языком, фиктивное банкротство — ложное банкротство. Под ним понимается публичное объявление о несостоятельности, когда фактически признаков банкротства нет. Вроде бы все просто. Но на самом деле грань между фиктивным и нефиктивным банкротством может быть очень и очень узкой. И это несмотря на то, что фиктивное банкротство считается более простым с точки зрения анализа составом правонарушения, чем преднамеренное банкротство.
На любой стадии признания организации банкротом кредиторы могут инициировать экспертную проверку по установлению возможности фиктивного банкротства. Экспертиза может быть проведена как специальным учреждением, так и другими уполномоченными лицами или органами.
Сами по себе те или иные действия предпринимателя необязательно могут свидетельствовать об умышлении им фиктивного банкротства. Но в совокупности при наличии обоснованных подозрений насторожить кредиторов и проверяющие органы могут следующие обстоятельства:
Юридические признаки фиктивного банкротства
Ни один предприниматель не может быть застрахован от ситуации, когда он будет не в состоянии выполнить свои финансовые обязательства. Когда такой статус определяет арбитражный суд, это означает признание банкротства. Но такой механизм иногда используется противозаконным образом.
Для начала стоит рассмотреть, что такое фиктивное и преднамеренное банкротство, а также чем эти понятия отличаются между собой. Преднамеренное банкротство гражданина (ст. 196 УК РФ) — это совокупность умышленных действий должника, направленных на получение средств от кредиторов с последующим преднамеренным ухудшением финансового состояния, располагающего к банкротству.
Чем отличается преднамеренное банкротство от фиктивного
Помимо попыток проведения фиктивного или преднамеренного банкротства, действующим законодательством определен ряд иных противоправных действий, совершаемых во время признания должника некредитоспособным. Сложившаяся судебная практика по делам о банкротстве физлиц богата таким случаями. Наиболее распространенными из них стали:
Другие виды неправомерных действий должника при банкротстве
Под этим определением скрывается банальный преднамеренный обман должником суда и кредиторов с целью списания задолженности. То есть когда фактически средства на погашения долгов у банкрота есть, но он об этом умолчал, в надежде на признание себя несостоятельным.
Эти понятия часто путают фиктивное и преднамеренное банкротство, рассматривая их как один и тот же процесс. На самом деле это не совсем одно и то же. Преднамеренное банкротство также не является законным, но в отличие от фиктивного обычно не несет в себе подделки документов или сокрытия информации об имуществе. Для преднамеренного банкротства компания или физическое лицо обычно избавляется от активов, чтобы не выплачивать долг.
Если сумма ущерба, причиненного кредиторам, считается большой, ответственность должника уже под угрозой в соответствии с Уголовным кодексом. На сегодняшний день ущерб в крупном размере составляет от 2250 миллионов рублей. В случае большой потери штрафа может применяться следующее:
Особенности фиктивного банкротства
Согласно закону о банкротстве, при отсутствии признаков фактического уничтожения объявление финансового банкротства является фиктивным. Этот шаг помогает приостановить исполнительное производство в отношении судебных решений, принятых для заимствования у заемщика. ФБ также используется для ареста задержанного, прекращения штрафов и погашения задолженности.
Еще инициаторы фиктивного и преднамеренного банкротства часто прибегают к попыткам захватить контроль над процедурой банкротства. Легче всего это сделать через «своего» финансового управляющего. Главное условие – необходимо успеть самостоятельно инициировать процедуру, тогда будет возможность предложить свою кандидатуру. Еще один альтернативный способ – создание искусственных долгов. То есть в реестре кредиторов внезапно появляется, например, физическое лицо-предприниматель с долговой распиской на 5 миллионов рублей.
Заметим, что чаще всего к фикции прибегают компании, у которых есть веские мотивы скрывать доходы. То есть, как правило, в таких преступлениях замешана группа руководящих лиц – на юридическом языке они именуются как «контролирующие должника лица»/КДЛ.
Как доказать неправомерность действий при банкротстве?
Заметим, что такие же последствия будут в случае преднамеренного банкротства ИП, но тут есть отдельный пункт – если у ИП были наемные сотрудники, и он с ними не рассчитался, надеясь списать причитающиеся им выплаты в банкротстве, они не спишутся, то есть рассчитываться придется в любом случае.
- Внезапное бездоказательное увеличение цен
- К такому ходу прибегают, как к последнему шансу реализовать продукцию или услуги по очень большой цене, для стабилизации положения в материальном плане.
- Задержка проплаты налогов
Преднамеренная несостоятельность предприятия
- Фиктивное разорение – появляется, когда бизнесмен имеет желание избежать проплаты задолженности и закрыть компанию.
- Для матереализации подобного хода, нужно подделать бумаги о составе фондов и заёмных средств организации.
- Беря во внимание тот факт, что фиктивное разорение – уголовно наказуемый процесс, его применение определенно приводит к плохим последствиям.
- В результате разбирательства в суде, соучредители или частные лица лишаются всего собственного материального обеспечения до момента оплаты долга.
Что такое преднамеренное банкротство?
- Реализация мошеннических схем с кредитованием. В судебной практике не раз встречались ситуации, когда фирмы открывались только для того, чтобы набрать кредиты, и после этого вроде бы обанкротиться.